רקע לתכנון פרישה​

רקע לתכנון פרישה -  מהו

תכנון פרישה עוסק בתוכניות העתיד כאשר נפרוש לפנסיה .  
תהליך הפרישה הוא צומת בו מתקבלות החלטות חשובות שצריכות ללוות אותנו לכל החיים. במקרים מסוימים אין דרך חזרה מהחלטה שהתקבלה.    
לכן תכנון הפרישה צריך להיות מלווה עם איש מקצוע.

מרבית האנשים לא מתמצאים בנושא הפרישה והם חסרי שליטה על התוכניות לזמן הפרישה. אנו נעזור לכם בהבנת נושא הפרישה כדי שתוכלו לחיות ברווחה כלכלית ביום שלאחר הפרישה. נמשיך ללוות אתכם גם לאחר הפרישה.  

נוכח המורכבות הגדולה של התחום ובעקבות הרפורמות הרבות בשנים האחרונות, חשוב לתכנן את הפרישה ולהיות בשליטה על החסכונות שלכם.  

תכנון פרישה יכלול את הדברים הבאים:  

איסוף כל החומר הרלוונטי .    
היבטיי מס והטבות מס.   
ניתוח כל המוצרים שחסכנו בהם שנים.   
שמירה על רמת הכנסות שהורגלנו לה.   
ליווי הפורש מול המעסיק.    
ליווי הפורש מול שלטונות המס.   
חשיבה יחד עם הפורש על מעבר הנכסים לדור הבא.

יישום כל תהליך הפרישה יביא למצב אופטימלי את הפורש.