תכנון פרישה
רקע לתכנון פרישה - מהו
מרבית הציבור לא יודע ממה הוא יתקיים לאחר שיפרוש מעבודתו.
כאשר אדם נכנס למעגל העבודה גיל הפרישה נראה רחוק מתמיד, מרבית האנשים לא יודעים היכן מפוזרים הכספים אותם הפרישו ואין להם שליטה על ביטוחי החיים והמנהלים שלהם, קרנות הפנסיה, קופות הגמל, וקרנות ההשתלמות...
המטרה של תכנון פרישה
צעד ראשון בתכנון פרישה הוא לרכז את כל המידע על החסכונות הפנסיונים של הלקוח.
לאחר ריכוז המידע מבצעים ניתוח של כל מוצר פנסיוני כדי שניתן יהיה להגיע להחלטות, תהליך הפרישה הוא תהליך מורכב המחייב ידע כתנאי ראשון לקבלת החלטות. תכנון הפרישה מאפשר ללקוח להתאים את ההכנסה העתידית לאחר הפרישה...
תהליך הפרישה כולל מספר צעדים.
- איסוף וניתוח המידע על החסכונות הפנסיונים.
- מיפוי של נכסים הוניים אחרים שאינם פנסיונים.
- ניתוח המיסוי הקיים בכל מוצר.
- התאמה של הקצבה לרמת החיים שהלקוח רגיל אליה טרם הפרישה...
